2021防范非法證券期貨宣傳月丨不靠譜的“外匯交易”

來源：華商基金

導(dǎo)語

近年來華商基金積極響應(yīng)號(hào)召，從保護(hù)投資者合法權(quán)益出發(fā)，推出了一系列投資者教育保護(hù)活動(dòng)，受到市場(chǎng)的廣泛關(guān)注。2021年盛夏，我們繼續(xù)推出以“警惕團(tuán)伙作案，勿入證券期貨圈套”為主題的防范非法證券期貨暨防范非法集資宣傳月活動(dòng)。

不靠譜的“外匯交易”

目前存在大量面向境內(nèi)用戶、以“外匯交易”為旗號(hào)進(jìn)行融資分紅的平臺(tái)，都不靠譜！近年來，已有多起外匯理財(cái)平臺(tái)崩盤跑路、突然關(guān)閉或被定性為傳銷詐騙等風(fēng)險(xiǎn)的事件發(fā)生，它們的風(fēng)險(xiǎn)主要有四類：

第一類：業(yè)務(wù)牌照涉嫌造假

部分外匯理財(cái)平臺(tái)為了吸引投資者往往聲稱自己受權(quán)威機(jī)構(gòu)監(jiān)管，或宣稱擁有授權(quán)。近期，就有公司聲稱“獲得英國(guó)FCA認(rèn)可并受其全面監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)”，并附上了FCA代碼，但經(jīng)查詢發(fā)現(xiàn)，代碼對(duì)應(yīng)的網(wǎng)站與該公司并不一致。

第二類：交易過程不透明

部分外匯理財(cái)平臺(tái)對(duì)外宣稱“資金安全，只賺不賠”。這些平臺(tái)資金并未依法購(gòu)匯并匯至境外投資，而是在交易過程中被“暗箱”操作、不斷蠶食。例如，部分平臺(tái)就是其客戶的交易對(duì)手方。新手往往能夠獲得較高的收益，但投資者加大投入后會(huì)慢慢出現(xiàn)虧損的情形，在平臺(tái)的建議下操作或者采用自動(dòng)跟單的模式也會(huì)出現(xiàn)這樣的情形。

第三類：利用“傳銷模式”發(fā)展客戶

部分外匯平臺(tái)以“互助理財(cái)”的名義，發(fā)展下線，按層級(jí)返利的方式不斷吸引新投資者加入，這種模式涉嫌傳銷。例如，外匯平臺(tái)沃爾克（http：//walkert.cc）聲稱“自己是一家百年歷史的英國(guó)金融公司，受FCA監(jiān)管，保證客戶本金安全，投資者每個(gè)月可獲得最低比例收益和三次分紅，同時(shí)投資者可以通過發(fā)展線下獲得提成，一般可以獲得10層下線一定比例的分紅。”該平臺(tái)通過這種業(yè)務(wù)模式迅速吸引了大批投資者。經(jīng)核查發(fā)現(xiàn)，沃爾克并不在FCA的監(jiān)管范圍，且該平臺(tái)已無法正常提現(xiàn)。

第四類：打著“外匯交易”旗號(hào)“持續(xù)高額分紅”

部分平臺(tái)以“外匯交易”為旗號(hào)融資，進(jìn)行“持續(xù)高額分紅”。這類模式成立的前提是建立在“外匯交易”盈利始終大于“分紅”的基礎(chǔ)上，而盈利有不確定性，這類平臺(tái)宣稱的持續(xù)盈利絕不可能，極可能就是“龐氏騙局”。